ON COMPASSの手数料の仕組み

金融商品を選ぶ際に大切なことの一つに、手数料があります。複雑な金融商品の場合、手数料も複雑になりがちです。ON COMPASSはシンプルな手数料設定で、分かりやすい表記を心掛けています。この記事では、ON COMPASSの手数料の仕組みについてご紹介します。

複雑な金融商品の手数料

他社との差別化を図るために、各金融機関ではさまざまな金融商品を販売しています。
中には複雑な金融商品もあり、こうした商品では手数料も複雑になりがちです。投資経験者でも理解が難しかったり、深い金融知識を求められたりすることがあります。
最終的にどの商品を選ぶかは、投資家の判断に委ねられます。商品を選ぶ際は手数料についても理解して選択することが大切です。

ON COMPASSのシンプルな手数料

ON COMPASSではお客様が理解しやすいよう、手数料の設定がシンプルです。

ON COMPASSの手数料の内訳

手数料はお客様の資産残高に対して年率1.0075%(税込)程度です。これには、ON COMPASSを通じて投資するETFの売買や保管にかかる経費、ETFを運用する会社に支払う経費(以下ETF経費率)0.1%程度を含んでいます。実際のETFの経費率は、提案画面やマイページ上で確認可能です。
このETFの経費のように間接的にかかる費用は変動するためあらかじめ具体的に表示していない資産運用サービスもあります。ON COMPASSの場合はこういった費用も含めてフェアな手数料表記にしたいという想いから、ETFの経費率の概算も含めています。そのため1.0075%「程度」という表記になっています。
加えて投資信託を運営するための監査費用などその他の費用もありますが、これは運用状況等により変動するため、事前に料率や上限を表示することができないものとなっています。

ON COMPASSの手数料イメージ

このように資産残高に応じて手数料が発生するため、お客様とON COMPASSを運用する当社がウィンウィン(win-win)の関係性となっています。資産残高に応じた手数料にすることで、お客様の資産が増えると当社の利益も増えるような仕組みになっています。こうすることによって、当社も「お客様の資産を増やそう」という意識が働き、運用方法を改善し続けることにもつながります。
また、一般的なおまかせ資産運用サービスでは、手数料を別途支払う必要があるものも多いですが、ON COMPASSでは手数料は日々の投資信託の評価額に反映されています。そのため、手数料の支払いに関して、お客様が特別何かをする必要はありません。
手数料は3ヶ月ごとに発行される運用報告書に記載されているほか、いつでもマイページで確認できます。

売買やリバランス、追加投資などの費用は全て無料

ON COMPASSでは、毎月の積立やリバランス、為替交換や売買の費用なども必要ありません。
また積立額の変更や追加投資、一部解約や全解約も無料で行えます。「転職して収入が減ったから、毎月の積立額を低くしたい」「臨時収入があったから、追加で投資に回したい」など、ライフプランやそのときどきの状況の変化に対応しやすくなっています。

まとめ

ON COMPASSの手数料はシンプルで分かりやすく、お客様の資産の増加が当社の利益につながる仕組みになっています。また手数料を別途支払う必要もないため、手間がないところも利点です。初心者の方はもちろん、経験者の方にも嬉しい設定ではないでしょうか。

●実績データは過去の事実を示すものであり将来の運用成果を保証するものではありません。また、シミュレーション結果は過去の実績データに基づき統計的手法を用いて計算したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。

●ON COMPASS 留意事項 <リスク> ・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。 ・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の 変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。 ・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。 <手数料・費用等> ・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825%(税込0.9075%)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率0.60%(税込0.66%)の調整後投資一任報酬を含みます。)がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.10%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。・ON COMPASSの実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.0075%程度(税抜0.925%程度)を想定しています。・投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。 <その他重要事項> ・お客様が投資一任口座を開設する口座管理金融機関は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。 ・口座管理金融機関は媒介業務に係る報酬をお客様から頂くことはありません。 ・お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。 (会社の概要) マネックス・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商) 第2882号 加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 投資信託協会

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