編集部Nの運用実績公開

社員Nの運用成績公開（2022年5月）

最新更新日：2022/05/25

あっという間に5月も終わりに近づいています。こんなに曇りや雨が多い5月は記憶になく、ちょっと気分がめいります。こんな時はストレス発散が大事ですね。

さて、よく子どもが幼稚園や小学校に入るまでがお金の貯め時なんて言いますが、自分の子どもが幼稚園に入り、無償化とはいえバス代がかかったり給食費がかかったりと、子育てにはお金がかかるということを、少しづつ実感しはじめています。

自分の子どもは、もうすぐ4歳になろうかとしているので、習い事のひとつでもさせてあげたいなと思ったりすると、平気で月1万円弱はかかってしまいます。私が中学・高校とテニスをやっていたので、息子にも習わせつつ、自分も同じようにまた始めようかと思ったり。そうすると、さらに1万円・・。

将来の教育費と今の教育費

これは完全に個人の考えですが、将来の教育のためにお金を準備することも大切ですが、今しかできないことにお金を使ってあげるのも大切だと思っています。

将来のために無理して貯蓄や投資をして、今学ぶべきことが学べないのもマイナスではないかなと。

ON COMPASSは目標金額に合わせて積立額を提案してくれるので、無理のない目標金額や積立額を設定して、今に使うお金と将来のためのお金、しっかりバランスを考えてプランを作成しておくことをおすすめします。

今月の運用成績はこちら

前置きが長くなりました。

今月は米国の景気後退の懸念に伴い、大幅に相場は下落しています。詳しくはこちらのレポートをご覧ください。

4月25日時点では約38万2千円のプラスリターンでした。今月は相場の下落の影響によりどのような結果となったのでしょうか。

トータルリターンはプラス約26万4千円でした。10万円以上の下落はこのコラムをはじめてから初めてですね。積立してきたおかげで投資元本も大分大きくなったからでしょう。

赤く囲った部分はご存じの方も多いと思いますが、達成確率と呼ばれるものです。目標がどれぐらいの確率で達成できるかを示しています。私の場合は83%。これだけの下落が起きているにもかかわらず、目標に向けては順調といえるようです。

皆さんも是非チェックしてみてください。

長期の視点を忘れない

ここ数カ月は上昇と下落の幅が大きく、なかなか精神的にも落ち着かないという方も多いと思います。

ただ、長期で見れば世界経済が回復していくと信じていますし、そうなった時にON COMPASS（を運用する弊社の運用部）がしっかりとその世界経済の回復の恩恵を享受できるように運用を行ってくれると思っています。なので私自身は不安もなく、いつかよくなると軽い気持ちでいます。

実際に回復するのは、もしかすると1年後や2年後になるかもしれません。それぐらいの気持ちでいると、すぐに相場が戻った時は思ったより早かったな、と思えますしね。

こんなことを言いながらも、今年の1月は久しぶりの下落で、少し落ち込んでいました。

社員Nの運用成績公開（2022年1月）

こうした相場のことは一旦プロに任せて、毎日を楽しく過ごしたり、レジャーシーズンの計画をたてたりすることもおすすめです！

●実績データは過去の事実を示すものであり将来の運用成果を保証するものではありません。また、シミュレーション結果は過去の実績データに基づき統計的手法を用いて計算したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。

●ON COMPASS 留意事項＜リスク＞・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。＜手数料・費用等＞・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825％（税込0.9075％）を乗じた額の信託報酬（運用資産の純資産総額に対し年率0.60％（税込0.66％）の調整後投資一任報酬を含みます。）がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.10％（概算）程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。・ON COMPASSの実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.0075%程度(税抜0.925%程度)を想定しています。・投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。＜その他重要事項＞・お客様が投資一任口座を開設する口座管理金融機関は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。・口座管理金融機関は媒介業務に係る報酬をお客様から頂くことはありません。・お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。（会社の概要）マネックス・アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長（金商）第２８８２号加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会一般社団法人投資信託協会