編集部Nの運用実績公開

社員Nの運用成績公開（2022年8月）

最新更新日：2022/08/31

こんにちは、社員Nです。少しずつ気温が下がり夏の終わりという雰囲気になってきましたね。四季の中で秋が一番好きです。

夏の暑さが和らいでいくにつれて、薄い羽織物を身に着ける。少しひんやりした空気を感じながら散歩したりする。良いですね。

今からどう過ごすか考えるのが楽しみです。

社員NのON COMPASSのトータルリターンは!?

それではさっそく、私の現時点でのトータルリターンを公開します。

前回のコラムでは、トータルリターンが約36万円だったことをお伝えしました。

▼先月のコラム

社員Nの運用成績公開（2022年7月）

さて2022年8月29日時点でのトータルリターンはいくらになっているのでしょうか。

はい、トータルリターンはプラス41万6千円でした。コラムで紹介する中では過去最高ですね。

8月はアメリカや日本をはじめとする世界の株価が、急上昇したり下落したりとかなり値動きが激しい月でした。実際今これを書いている時点で米国や日本の株価が下落しているので、ここからまた下がることとなりそうです。

このコラムでは何度かお伝えしているように、こうしたときには一喜一憂せず、淡々と長期投資を続けることが大切です。

経済ニュースに触れてしまうと、余計気になってしまうので、あえて見ないようにするなんてことも良いと思います。

長期投資を続けるコツはリスク許容度と目標設定

とはいえ、値動きが気になってしまう方も多いでしょう。

長期投資を続けるコツのひとつにリスク許容度というものがあります。リスク許容度とは、どれぐらいの値動きなら精神的な負担がなく投資を続けることができるかを測る尺度です。これを自分で測るのは難しいですが、ON COMPASSの場合は質問に答えるとリスク許容度に合わせて運用を行ってくれます。

なので日々の値動きや下落時にも私はあまり気になりません。10年や20年というスパンでは世界経済は成長していくと考えられるので、今の一時的な下落を許容できるからです。

「まぁ長期投資の中ではこうした下落もあるよね」という気持ちで運用を続けることができています。

もう一つ大切なのは、目標を持つことです。

私は今プラス41万6千円のトータルリターンです。今やめてしまえば（解約のタイミングで多少影響はあるものの）大きく減ることはありません。少し贅沢な旅行ができるかもしれません。

しかし私の目標は子どもの教育費を貯めることです。その目標を叶えるために投資をしているので、今投資をやめてしまうと貯蓄で教育費を賄うこととなります。

投資という手段で少しでも効率的に教育費を貯めたいと始めたはずなのに本末転倒です。

これを毎回思い出しながら続けています。

もちろん、このコラムを続けることも抑止力になっていますが（笑）

目標設定を見直すこともおすすめ

目標が無い方やとりあえず5年間ではじめてみました、という方もマイページから目標金額の変更や運用終了時期の変更を行っていただけます。

この機会に目標を定めたり、運用期間を見直してみてはいかがでしょうか。

それでは来月のコラムもよろしくお願いします。

●実績データは過去の事実を示すものであり将来の運用成果を保証するものではありません。また、シミュレーション結果は過去の実績データに基づき統計的手法を用いて計算したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。

●ON COMPASS 留意事項＜リスク＞・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。＜手数料・費用等＞・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825％（税込0.9075％）を乗じた額の信託報酬（運用資産の純資産総額に対し年率0.60％（税込0.66％）の調整後投資一任報酬を含みます。）がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.10％（概算）程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。・ON COMPASSの実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.0075%程度(税抜0.925%程度)を想定しています。・投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。＜その他重要事項＞・お客様が投資一任口座を開設する口座管理金融機関は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。・口座管理金融機関は媒介業務に係る報酬をお客様から頂くことはありません。・お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。（会社の概要）マネックス・アセットマネジメント株式会社金融商品取引業者関東財務局長（金商）第２８８２号加入協会一般社団法人日本投資顧問業協会一般社団法人投資信託協会