ON COMPASS、新NISA対応のご案内

ON COMPASSは2023年4月の金融庁公表調査で、3年・5年リターンで1位（※1）を獲得したおまかせ資産運用サービスです。
この度、ON COMPASSは2024年1月にスタートした新しいNISA制度の対応をスタートしました（※2）。これまでON COMPASSのNISA制度対応について、お客様から強い要望を頂いておりましたが、今後は人生100年時代を見据えた長期の資産運用が非課税でご利用いただけるようになります。

※1 出典：金融庁 「国内運用会社の運用パフォーマンスを示す代表的な指標（KPI）の測定と国内公募投信についての諸論点に関する分析 」 2022年末（4）ファンドラップ関連
≪https://www.fsa.go.jp/common/about/research/20230421.html≫
※2 提携金融機関別の対応状況は「ON COMPASS」のウェブサイト（https://on-compass.com/flow）の提携金融機関一覧でご確認ください。

ON COMPASSのNISA口座利用について

①NISA口座は成長投資枠でご利用頂けます

ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、成長投資枠（年間投資枠240万円・生涯投資枠1,200万円）でご利用頂けます。これによりNISA口座分の譲渡益は非課税になります。2024年よりNISA制度が新しくなり、非課税期間が無期限となりました。そのため、人生100年時代を見据えた長期投資を行うことで、NISA制度のメリットを享受できるようになりました。

NISA制度の概要

金融庁のウェブサイトよりマネックス・アセットマネジメント作成

②NISA口座は当初投資・積立・スポット追加投資でご利用頂けます

ON COMPASSのNISA制度対応により、新規契約の際の当初投資や積立投資でもNISA口座をご利用頂けるようになりました。また、ご契約中のお客様についても、スポット追加投資や積立投資でNISA口座をご利用頂けます。

具体的なNISA口座を利用したケースをいくつかご紹介します。

＜ケース1＞新規申込：NISA口座を利用してON COMPASSで投資を行いたい

当初投資の買付は、成長投資枠の年間投資上限額の最大240万円までNISA口座で買付が可能になります。

（成長投資枠の年間投資額の上限、生涯非課税限度額まで買付可能です。）
（NISA口座・課税口座で金額指定の買付ができます。）

＜ケース2＞積立投資：NISA口座を利用して、積立投資を行いたい

NISA口座を利用して積立投資が行えるようになりました。ON COMPASSの積立投資は成長投資枠で行います。また、現在契約中の毎月積立についても、契約変更にてNISA口座での買付に変更することができます。

（成長投資枠の年間投資額の上限、生涯非課税限度額まで買付可能です。）
（積立金額について、NISA口座・課税口座の金額指定ができます。）

＜ケース3＞スポット追加投資：追加投資でNISA口座を利用したい

スポット追加投資も、成長投資枠の年間投資上限額の最大240万円までNISA口座で買付が可能になります。

（成長投資枠の年間投資額の上限、生涯非課税限度額まで買付可能です。）
（NISA口座・課税口座で金額指定の買付ができます。）

ON COMPASSのNISA利用時のご注意点

①口座金融機関でのNISA口座開設手続きが必要です

ON COMPASSでNISA口座を利用するためには、お取引頂く提携金融機関でNISA口座の開設が必要です。新規申込でNISA口座を利用する場合、お取引頂く提携金融機関でのNISA口座の開設が確認できない場合は、契約締結が出来ませんので、ご注意ください。
提携金融機関については、https://on-compass.com/flow をご確認ください。
※NISAに対応していない提携金融機関もございますので、ご注意ください。

②成長投資枠での取り扱いになります

ON COMPASSでNISA口座を利用する場合、全て成長投資枠での取り扱いになります。積立投資についても成長投資枠を利用します。また、つみたて投資枠はご利用頂けませんので、ご注意ください。

③NISA口座の利用額は、成長投資枠の上限までになります

ON COMPASSのNISA口座の利用額は、成長投資枠（年間240万円・保有限度額1,200万円）の保有限度額となります。成長投資枠の保有限度額はON COMPASSだけでなく、提携金融機関で買付をした株式・投資信託も合算しますので、NISA口座ご利用の際は、成長投資枠の利用状況についてご注意ください。

NISA制度を利用したシミュレーション

＜運用プラン＞

• 運用期間　　　：45歳から65歳までの20年間
• 初期投資金額　：120万円
• 積立金額　　　：毎月4万5千円
• 計画タイプ　　：ためるタイプ

＜シミュレーション結果＞

• 投資総額：約1,200万円（成長投資枠の限度額）
• 運用戦略：リスクレベル6 積極・バランス型
• 目標達成確率：80％
• 65歳時点の運用資産残高：約2,211万円

※万円以下四捨五入。
※シミュレーションは2024年3月7日作成。
※将来の結果を保証するものではありません。
※実績データは過去の事実を示すものであり将来の運用成果を保証するものではありません。また、シミュレーション結果は過去の実績データに基づき統計的手法を用いて計算したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。

●ON COMPASS 留意事項 ＜リスク＞ ・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。 ・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等（組入商品が外貨建てである場合には為替相場の 変動を含む）の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。 ・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。 ＜手数料・費用等＞ ・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825％（税込0.9075％）を乗じた額の信託報酬（運用資産の純資産総額に対し年率0.60％（税込0.66％）の調整後投資一任報酬を含みます。）がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.07％（概算）程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。・ON COMPASSの実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率0.9775%程度(税抜0.895%程度)を想定しています。・投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。 ＜その他重要事項＞ ・お客様が投資一任口座を開設する口座管理金融機関は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。 ・口座管理金融機関は媒介業務に係る報酬を直接お客様から頂くことはありません。 ・お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。 （会社の概要） マネックス・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長（金商） 第２８８２号 加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 投資信託協会