社員Nの運用成績公開(2021年7月)

こんにちは。先日、ついに新型コロナのワクチン接種の1回目を受けました。前回のコラムでは注射が苦手で不安とお話していましたが、注射自体はすぐに終わって痛みはほとんどありませんでした。副作用も腕の痛みが2日程度続きましたが家事や仕事は問題無くできています。あくまで個人的な意見ですが、注射が苦手な方は参考にしてみてください。

このコラムでは社員Nが実際にON COMPASSを利用して、毎月運用状況を公開しています。コラム用のシミュレーションなどではなく、実際に自分のお金で運用しておりますので、是非応援する気持ちで見てもらえると嬉しいです。

7月にON COMPASSは目標資産配分を変更

私の運用状況の前に、3か月に一度の目標資産配分の変更が実施されましたので、この場でも簡単にお知らせします。

下記の図の上段は今回見直した変更後の資産配分です。下段は変更前からどれくらい変化があったのか、という変化量を示しています。

赤枠部分が今回大きく変更になっている部分です。私のプランは7.積極型(レベル7)ですので、大きく国内株式の比率が上がっていますね。

この資産配分は各資産間の相関関係や想定リスク、期待リターンの変化、経済指標などから金融工学に基づいた独自の運用モデルによって決定されています。単純に国内株式の調子が良いから比率を増やすなどといった決め方になっておらず、複雑な計算によって算出されている点を補足しておきます。

▼資産配分についてのコラム

▶今回の資産配分の変更についてはこちら

現在の運用状況は!?

さて早速、2021年7月28日時点の状況をお知らせします。

262,751円のプラスリターンでした。前回のコラムでは259,228円のプラスリターンだったので約3,000円ですが、今月もプラス幅が拡大という結果になりました。おまかせなので日々の値動きを気にせずにストレスフリーでプラスになっているのはありがたいですね。

引き続き世界経済の成長を願いつつ、来月の結果を楽しみにしたいと思います。まずは目指せプラス30万円です!

リニューアル1周年企画を公開中

前回もご紹介しましたが、ON COMPASSという名称に変わり、プラン提案画面も大きくリニューアルして1年が経ったことを記念して、7人の著名人に過去の自分宛に手紙をつづってもらう「#ありがとう1年目のわたし」を公開しています。

フォーリンラブ バービーさんや資産運用YouTuberの小林亮平さんなどさまざまな方に手紙を書いていただきましたので、是非ご覧ください!ページの下の方にはON COMPASSのリニューアル1年間の実績についても記載しています。

https://on-compass.com/lp/1st-year

それではまた来月!

今月の上がり幅はこれまでに比べるとやや寂しい感じでしたが、資産が減る可能性があるのが資産運用。リスクを抑えてもそれは防ぎようがありません。そう考えると少しでも増えているのは嬉しいですね。

何事も前向きに考えていきたいと思います。ではこれからも応援宜しくお願いします。

●実績データは過去の事実を示すものであり将来の運用成果を保証するものではありません。また、シミュレーション結果は過去の実績データに基づき統計的手法を用いて計算したものであり、将来の運用成果を約束するものではありません。

●ON COMPASS 留意事項 <リスク> ・投資一任契約に基づき買付対象となる投資信託は、主に値動きのある有価証券等を投資対象としています。 ・投資信託の基準価額は、組み入れた有価証券等の値動き等(組入商品が外貨建てである場合には為替相場の 変動を含む)の影響により上下するため、これにより元本損失が生じることがあります。 ・投資信託は、投資元本及び分配金の保証された商品ではありません。 <手数料・費用等> ・投資一任契約に基づき買付けされた投資信託については、申込手数料、解約手数料、信託財産留保額はかかりません。 当該投資信託の保有期間中に間接的にご負担いただく費用として、純資産総額に対して年率0.825%(税込0.9075%)を乗じた額の信託報酬(運用資産の純資産総額に対し年率0.60%(税込0.66%)の調整後投資一任報酬を含みます。)がかかります。また、当該投資信託が投資対象とする投資信託証券の純資産総額に対して年率0.10%(概算)程度を乗じた額の運用管理費用及びその他費用がかかります。その他費用については、運用状況等により変動するものであり、事前に料率、上限額等を示すことができません。・ON COMPASSの実質コストの合計は、運用資産残高に対して年率1.0075%程度(税抜0.925%程度)を想定しています。・投資一任口座の口座開設・維持費はかかりません。 <その他重要事項> ・お客様が投資一任口座を開設する口座管理金融機関は、投資一任契約締結の媒介業務をマネックス・アセットマネジメントから委託され、投資一任契約締結に係る勧誘や内容説明等を行います。 ・口座管理金融機関は媒介業務に係る報酬をお客様から頂くことはありません。 ・お取引の際は、契約締結前交付書面や交付目論見書等を必ずご確認ください。 (会社の概要) マネックス・アセットマネジメント株式会社 金融商品取引業者 関東財務局長(金商) 第2882号 加入協会 一般社団法人 日本投資顧問業協会 一般社団法人 投資信託協会

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